Инвестиции

Индексная стратегия инвестирования (и ничего не нужно изучать)

Индексная стратегия инвестирования (и ничего не нужно изучать)

Недавно столкнулась с интересным мнением, что если следовать индексной стратегии, то не обязательно разбираться в рынке. Да и вообще сиди себе и греби лопатой деньжища😁

Что такое индексная стратегия?

Все же знают про фондовые индексы? Не надо рассказывать что это такое? Смысл тут в том, что индекс — это математическое явление. Нельзя купить индекс, поэтому что это расчет. Формула, если хотите. Не физический актив и даже не договор.

Но многие биржевые фонды дублируют индексы. Либо скупают те же активы в то же соотношении, либо инвестируют в производные инструменты, ориентированные на индекс.

Вот индексная стратегия предполагает, что человек может просто купить в портфель эти фонды и жить себе спокойно.

В чем плюс такого подхода?

Это и правда классная диверсификация. Вы в одной акции биржевого фонда покупаете сразу много разных акций. Их в индекс отобрали до вас хорошие специалисты по различным критериям.

Вы можете не анализировать отдельно взятые компании, не отслеживать их прибыль, долги и перспективы. Можно спокойно вложить туда деньги и просто смотреть. На долгосроке многие индексы растут. Вот например, индекс S&P500.

График индекса S&P500График индекса S&P500

Как видите, на долгосрочном горизонте инвестирования вложения в индекс принесут значительную прибыль.

В чем минус индексной стратегии?

В первую очередь, индексная стратегия не подходит для краткосрочного и среднесрочного инвестирования.

Посмотрите снова на график выше. Если бы вы вложились в индекс S&P500 в 2000 году, то 2 года терпели бы убытки.

А вот график индекса РТС.

График индекса РТСГрафик индекса РТС

Тут вообще явно видно, что вложения в индекс с 2008 года прибыли не принесли бы. Только урывками.

Во-вторых, индексные фонды не выплачивают дивиденды. Это значит, что индексная стратегия не подходит для тех, кто хочет жить и использовать #пассивныйдоход

В-третьих, доходность ограничена средней по рынку. Вкладывая деньги только в индексные фонды нельзя получить высокую доходность: индекс вырос — ваш капитал вырос чуть меньше. Фонды берут за управление комиссию, поэтому ваша доходность будет чуть ниже, чем рост индекса.

Действительно ли ничего не нужно знать?

Я так скажу: если вы хотите держать деньги под контролем и рассчитываете на нормальную доходность, то нужно знать основы макроэкономики и мировой экономики.

Это нужно для того, чтобы понимать при каких обстоятельствах индекс может рухнуть или просто снизиться. Если в индексе (например, в российских) большую долю занимает одна компания, то и весь индекс будет зависеть от ее деятельности. Значит и анализ компании нужно иногда проводить. Все-таки это ваши #деньги

Индексные фонды я вижу как часть портфеля. Пусть даже значительную часть. Но все же другие инструменты тоже стоит рассматривать, например, отдельные акции перспективных или дивидендных компаний.

Но если прям совсем лень что-то делать в портфеле, то можно и индексную стратегию использовать, но лет на 15-25 тогда.

Подпишитесь на канал,чтобы не пропустить новые публикацииНе пропустите новыепубликацииПодписаться

По материалам

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

*

code

Кнопка «Наверх»